三菱UFJ信託銀行の相続手続きについて

ここでは三菱UFJ信託銀行の相続手続きの流れ、手続きに必要な書類、手続きでつまずきやすいポイントなど、三菱UFJ信託銀行の相続手続きにお困りの方へのお役立ち情報をご案内させていただきます。

相続手続きを始める方は、まずは三菱UFJ信託銀行の口座がないかどうか確認してみましょう。

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三菱UFJ信託銀行の相続手続きの流れ

三菱UFJ信託銀行の預金の相続手続きの流れは、事情によって多少異なりますが、おおむね以下の通りです。

※クリックするとそれぞれの手順についての詳しい記述に移動します。

１．取引店へ連絡する

↓

２．必要書類を準備する

↓

３．戸籍等の必要書類を提出する

↓

４．払戻・名義変更等が行われ、手続き完了

以下、それぞれの手順について詳しく解説します。

三菱UFJ信託銀行の相続手続きの流れ・必要書類について

Step1

取引店へ電話する

まずは取引店に来店または電話して、相続が発生した旨をご連絡ください。取引内容、相続のケースに応じ、具体的な手続き方法を案内してくれます。

来店の場合は、テレビ電話で相続事務センターへつないで、専門スタッフから案内があります。来店する場合は必ず事前に電話して予約を取りましょう。

• 問い合わせの際には、預金通帳とカード（あれば遺言書）を手元に用意すると、スムーズに話が進みます。
• 亡くなったことを伝えた時点から、相続手続きが完了するまで、亡くなった方の口座からの預金の引き出し、引き落とし等はできなくなりますのでご注意ください。
• 亡くなった方の口座が不明な場合には、その旨を伝えれば全店照会（名寄せ）をしてくれます。名寄せにより他の支店に口座があることが判明することもあります。不明な口座がある事がわかったら、残高証明書などを取得して調査をしておきましょう。
• 来店の際は、運転免許証・健康保険証等の本人確認書類もご持参ください。

Step2

必要書類を準備する

相続発生の受付がされた後、相続事務センターより「相続手続依頼書」等の手続きに必要な書類一式が申出人又は相続人代表者の方に郵送されます。同封の案内に従って戸籍謄本等の必要書類を準備しましょう。

三菱UFJ信託銀行の相続手続きに必要な書類は、相続関係その他の事情によって多少異なりますが、概ね以下の通りです。

なお、戸籍謄本等の返却を希望される場合は、書類提出時に申し出れば、金融機関でコピーを取った後、返却してくれます。

※貸金庫契約がある場合や融資取引がある場合等、相続のケース、ご生前のお取引内容によってはこれ以外の書類が必要になることもあります。詳しくはお取引店にお問い合わせください。

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原則として必要な書類

被相続人（亡くなった方）の戸籍謄本等（除籍謄本・改製原戸籍謄本含む） ※法定相続情報一覧図による代用も可	原則として被相続人が生まれた時から亡くなった時までの連続した戸籍謄本等。
相続人全員の戸籍謄本 ※法定相続情報一覧図による代用も可	亡くなった日以降に発行された相続人の現在の戸籍謄本。 被相続人と同一戸籍の方については不要。
相続人全員の印鑑証明書 （発行後６か月以内のもの）	相続人全員分　各１通 （海外にお住まいの方は、在外公館交付のサイン証明書・在留証明書等）
通帳・証書・キャッシュカード等	紛失している場合は不要。
相続手続をする方の本人確認書類	来店して手続きする場合は来店者の本人確認書類。 ※運転免許証・健康保険証・パスポート・マイナンバーカード等
相続手続依頼書	三菱UFJ信託銀行所定の書類。郵送で取得できます。

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場合によって必要な書類

【１】遺産分割協議が済んでいる場合

遺産分割協議書	相続人全員の署名押印（実印）がある原本

【２】公正証書遺言による場合

a.遺言執行者なしの場合 公正証書遺言書	家庭裁判所の検認は不要。
b.遺言執行者ありの場合 ①公正証書遺言書 ②遺言執行者選任審判書 ③遺言執行者の資格証明書・印鑑証明書・身分証明書	遺言書で遺言執行者が指定されている場合は②は不要。

【３】自筆証書遺言による場合

a.遺言執行者なしの場合 ①検認済自筆証書遺言書 又は ②遺言書情報証明書	法務局の自筆証書遺言書保管制度を利用していた場合は②、それ以外の場合は①。
b.遺言執行者ありの場合 上記①又は②に加えて ③遺言執行者選任審判書 ④遺言執行者の資格証明書・印鑑証明書・身分証明書	遺言書で遺言執行者が指定されている場合は③は不要。

Step3

戸籍等の必要書類を提出する

戸籍等の必要書類が揃ったら、相続事務センターから送られてきた封筒で郵送するか、最寄り支店窓口へ直接持ち込んで提出します。

貸金庫がある場合など、取引内容によっては来店が必須となる場合があります。

三菱UFJ信託銀行の預金等の相続手続きについては、下記の２つの方法があります。

普通預金については解約して返戻を受けることがほとんどでしょうが、金利が高い定期定期預金や、投資信託や国債等の金融商品については。どちらの方法で手続きを行うか、あらかじめ考えておきましょう。手続きによって必要書類が異なる場合もあるので注意しましょう。

※金融商品等の内容によっては、解約返戻又は名義変更のどちらかでしか手続きできない場合もあります。

Step4

払戻・名義変更等が行われ、手続き完了

提出書類に不備が無ければ、通常約３週間程度で指定の口座に振込み等が行われ、手続き完了となります。

死後手続き・相続手続き代行についてくわしくはこちら

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最初の問い合わせ先、予約、郵送手続きについて

三菱UFJ信託銀行の相続手続きについて、最初の問い合わせ先、取引店以外での対応の可否、事前予約の要否、郵送手続きの可否については以下の通りです。

問い合せ先	取引のあった支店 （来店の場合は最寄りの支店でも可。）
取引店以外での対応	可 （窓口で対応できるのは相続事務センターへの書類の取次のみとなります。）
来店の際の事前予約の要否	必要 （相続事務センターの予約を取る必要があります。）
郵送による手続き	可 （原則としてすべて相続事務センターでの対応となります。）

残高証明書や取引履歴の発行について

相続税申告が必要な場合など、相続の状況によっては、残高証明書や取引履歴が必要になることがあります。

被相続人の残高証明書については、共同相続人の一人からや遺言執行者等の請求により発行が可能です。この場合、以下の書類が必要となります。

【必要書類】

1. 被相続人（亡くなった方）の戸籍謄本（死亡の記載のあるもの）
2. 請求者が相続人、遺言執行者、相続財産管理人であることがわかる書類（戸籍謄本等）
3. 請求者の実印および印鑑証明書（６ヵ月以内のもの）
4. 残高証明書発行依頼書（金融機関所定の書類、窓口又は郵送でもらえます）
5. 請求者の本人確認書類（窓口請求の場合のみ。運転免許証や各種健康保険証など）

【発行手数料】

●残高証明書・・・550円（1通）

上記書類をご持参のうえ、取引店窓口にお申出ください。取引履歴についても基本的には同様の取扱いとなりますので、窓口にお問い合わせください。

なお、残高証明書請求の際は必ず亡くなった日時点での残高証明書を請求してください。また、定期預金がある場合は必ず亡くなった日時点の既経過利息を記載するよう依頼してください。

株式（特別口座保有）の相続手続きについて

三菱UFJ信託銀行は預金や投資信託等の自社での取引の他に、株主名簿管理人としての業務も行っています。亡くなった方が三菱UFJ信託銀行の特別口座で株式をお持ちの場合、預貯金等の手続きとは別に相続手続きが必要になります。

特別口座で保有している株式については相続事務センターではなく、下記の証券代行部に連絡をして手続きを行います。

■三菱UFJ信託銀行株式会社　証券代行部

下記問い合わせ先は預金等の相続の問い合わせ先とは異なりますのでご注意ください。

0120-232-711（東京）

0120-094-777（大阪）

（受付時間：土・日・祝日等を除く平日9：00～17：00）

※上記電話番号をご利用いただけない場合は、042-204-0303（通話料有料）

≫【特別口座】相続について｜三菱UFJ信託銀行株式会社

特別口座の株式については、郵送での手続きの他、三菱UFJ信託銀行本支店（一部店舗除く）の窓口での手続き（証券代行部への取次）にも対応しています。

なお上記は証券会社の口座で保有している株式についての問い合わせ先ではありません。故人が証券会社の口座で保有していた株式については各証券会社にお問い合わせください。

特別口座の株式（単元未満株）の相続手続きについてくわしくはこちらの記事をご参照下さい。

貸金庫について

亡くなった方が金融機関に貸金庫をお持ちだった場合、預貯金等の相続手続きの際に、貸金庫についても解約（または名義変更）を行う必要があります。

貸金庫を利用していたかどうか確認する方法ですが、金融機関に直接確認するほか、通帳の履歴を見ることで判明することもあります（年に１回”貸金庫利用料”等の名目で引き落としがされていることが多いです）。

貸金庫の中に遺言書や預金通帳など相続に関係する重要な資料が保管されていることもあるため、故人名義の貸金庫契約がある事がわかったら、できるだけ早めに中身を確認しましょう（遺言執行者がいない場合、確認のためには原則として相続人全員の同意が必要です）。

死後手続き・相続手続き代行についてくわしくはこちら

三菱UFJ信託銀行の相続手続きのつまずきポイントについて

三菱UFJ信託銀行を含む金融機関の相続手続きをご自身で行う場合、多くの方がつまずくポイントとしては、主に以下の３つが挙げられます。

1

平日に窓口に行く時間が取れない。

金融機関の窓口は、ほとんどの場合15時で閉まってしまいます。中には14時までに受付をしないと駄目、というところもあります。

仕事や家事育児などで忙しい中、わざわざ時間を作って出向くのは厳しい…という方も多いのではないでしょうか。

2

戸籍等の必要書類を揃えたはずが、不備を指摘され、何度もやり取りをする羽目になった。

相続手続きの際は、戸籍謄本の他、遺産分割協議書や遺言書など、相続の状況によってさまざまな書類を提出する必要があります。

特に戸籍謄本については、昔のものは手書きで書かれており、判読しづらいため、すべての戸籍が揃ったと思い提出したところ、後になって金融機関から不足分の提出をお願いされてしまったという方も多いです。

また、戸籍や印鑑証明書は有効期限を設定している手続先が多いため、うっかり期限切れのものを提出してしまい、再提出が必要になってしまったというのはありがちなミスです。不備の確認に手間取った挙句、違う書類を提出してしまい、何度もやり取りをする羽目になってしまう方も少なからずいらっしゃいます。

3

手続きの分担をめぐって不公平感が生じてしまう。特定の方に手続きの負担が偏ってしまう。

相続人の方が複数いる場合、死後手続き・相続手続きを行うにあたって、公平に分担することができればいいのですが、実際には仕事の忙しさや、居住地の関係などの事情から特定の方に負担が偏ってしまいがちです。

また、代表者の方が主に書類の手配や手続先とのやり取りを行うケースも多いのですが、財産は等分なのに自分ばかり負担が大きいということで、不満がたまり、手続き後もわだかまりが残ってしまうことがあります。特定の方への負担の偏り、手続きの分担をめぐる不公平感は、見落とされがちですが重要なつまずきポイントです。

死後手続き・相続手続き代行についてくわしくはこちら

三菱UFJ信託銀行の相続手続きの代行を当事務所に依頼した場合

三菱UFJ信託銀行の相続手続きについては、上記のようなつまずきポイントがあるため、ご自身で行おうとしたものの、やっぱり専門家に依頼することにした、という方も多いです。

当事務所では、面倒な相続手続きをまるごとおまかせできる「相続まるごとおまかせプラン」をはじめとした相続代行サービスを提供しているので、三菱UFJ信託銀行の相続手続きについても代行が可能です。

三菱UFJ信託銀行を含む金融機関の相続手続きを、当事務所にご依頼いただいた場合の主なメリットは以下のとおりです。

メリット1

死後に必要な100種類以上の手続きについて正確に把握しているため、お客様にどの手続きが必要かをご案内することが可能です。お客様の方でどのような手続きが必要かを一つずつ確認する必要はありません。

メリット2

金融機関とのやり取りは基本的に当事務所が行うため、お客様が連絡をしたり、窓口に行ったりする必要はありません。

メリット3

相続財産の種類や数が多い場合も、最大限効率よく調査を行うので、その後の遺産分割協議や相続税申告に余裕をもって対応することができます。

メリット4

相続関係その他の事情によって異なる必要書類の内容や有効期限についても正確に把握しているため、不足書類の取得で手間がかかることはありません。

メリット5

公平な立場から、適切な遺産分割についてのアドバイス・サポートを行うので、わだかまりを残すことなく、円満な相続が実現できます。

メリット6

各相続人への連絡・説明や、必要書類の郵送手配なども当事務所が代行するため特定の方に負担が偏ることはありません。

メリット7

これまでにたくさんのお客様からご依頼をいただき、ご満足の声をいただいておりますので、安心しておまかせいただけます。

お客様の声はこちら

【ご自身で相続手続きを行った場合】
相続手続きが完了するまで、各所すべてに自分で連絡を取り続けなければならない

【当事務所の「相続まるごとおまかせプラン」をご依頼いただいた場合】
やりとりは当事務所１か所だけでOK！

相続まるごとおまかせプランについてはこちら

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面倒だけどやらなきゃダメ？ 相続手続きを行う必要性・メリットとは？

三菱UFJ信託銀行の預金の相続手続きや、その他の相続手続きを行うことを面倒に感じている方も多い多いかもしれません。

しかし、相続手続きを放置してしまうと、時間が経てば経つほど様々な問題が発生し、解決するのが難しくなります。逆に相続手続きを早期に行うメリットとしては、以下のようなことが挙げられます。

１．相続人間のトラブルを防ぐことができる

亡くなった方の財産について、誰がどのような割合で取得するかをきちんと決め、遺産分割協議書を作っていたのに、その後の名義変更や解約手続きを放置していたせいで、後々相続人の間でトラブルになってしまったというケースは少なくありません。

例えば、必要書類の手配をめぐってトラブルになってしまうケースです。金融機関での相続手続きの際は、相続人の印鑑証明書は発行から６か月以内のものを求められます。期限を過ぎてしまったので取り直しをお願いしたところ、やっぱり気が変わったと言われ遺産分割のやり直しを主張されてしまった方や、そもそも連絡がつかなくなってしまった方も今までにいらっしゃいました。

また、2019年の民法改正によって、法定相続分を超える部分の取得については相続登記が対抗要件となったため（民法第899条の2）、他の相続人が事実と異なる登記を勝手に行ったとしても、そのことを知らない第三者には権利を主張できなくなってしまいました。相続登記を放置してしまうと、本来貰えるはずの権利を失ってしまう可能性があるということです。

これらのトラブルは、相続手続きを速やかに完了させることで、未然に防ぐことができます。

当事務所の相続の解決事例はこちら

２．借金等の債務を回避することができる

亡くなった方に借金などの債務がある場合、原則として相続人が引き継ぐことになります。マイナスの財産がプラスの財産を上回りそうな場合は、「相続放棄」や「限定承認」を行う事で借金等の支払い義務から逃れることができます。

上記のどちらかの方法によって債務の支払いを回避することができるのですが、両方とも家庭裁判所での手続きが必要な上、原則として亡くなってから３か月以内という厳しい期間の制限があるため、迅速に手続きを行わなくてはなりません。

相続放棄についてくわしくはこちら

３．相続財産を適切な時期に処分することができる

亡くなった方の財産は、手続きをしなければ被相続人の名義のままです。また、被相続人名義のままでは、基本的に財産を処分することはできません。

そのため、相続手続きを放置してしまうと、いざお金が必要になったときに預貯金を引き出せない、株式を現金化できない、不動産を売却できないなどの事態が起こり得ます。

特に株式等の証券や不動産については、売り時を逃してしまったせいで、何百万円、何千万円も損してしまったという事もあり得るので、相続発生後は速やかに名義変更等の手続きを行っておくべきです。

面倒な相続手続きをまるごとおまかせしたい方はこちら

三菱UFJ信託銀行の相続手続きを含む相続手続きでお悩みの方は

大切な方が亡くなったばかりで精神的余裕がない、仕事や家事育児で忙しく時間が取れない、事務作業が苦手なのでできれば誰かに丸投げしたい、等の様々な理由からご自身で手続きを行うのが難しい方も多いと思います。

当事務所ではそんな方々のために、面倒な相続手続きを一括しておまかせいただける「相続まるごとおまかせプラン」をはじめとしたさまざまな相続サービスを提供しております。当事務所にご依頼いただければ、戸籍の収集から、相続財産の調査、財産目録の作成、遺産分割協議書の作成及び署名捺印の手配、各種名義変更・解約手続きまで全て代行・サポートさせていただくので、慣れない手続きや書類の準備・作成に振り回されることなく、故人を悼む日々を過ごすことができます。

ややもすれば感情的になりがちな遺産分割についても、冷静にかつ円満に解決できるよう、第三者である専門家が法的なアドバイスを行います。相続をきっかけにして、相続人どうしがいがみ合う、いわゆる「争族」にならないように、知恵と知識と経験でサポートさせていただきます。

預貯金の相続手続きを含む相続手続きは当事務所にお任せください！

当事務所では、三菱UFJ信託銀行やそのほかの金融機関の預貯金の相続手続きのサポートを、これまで数多く行っております。

これまでの豊富な経験をもとに、サポート・アドバイスを行うので、お客様がお持ちのお悩みはもちろん、自分では気づかなかったような問題まで解決することが可能です。

相続に精通した司法書士が親切丁寧に対応させていただきますので、ご依頼を検討中の方は、まずは無料相談をご利用ください。

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三菱UFJ信託銀行の相続手続きの問い合わせ先・支店等

最後に、三菱UFJ信託銀行の相続手続きをご自身で行う方のために、相続手続きに関する問い合わせ先や当事務所周辺の店舗情報をご案内します。

※当事務所は三菱UFJ信託銀行の問い合わせ窓口ではありませんのでご注意ください。具体的な手続き方法や手続きの進捗状況などのお問い合わせにはお答えできません。ご用件のある方は直接金融機関へご連絡ください。

三菱UFJ信託銀行の相続手続きについてくわしくはこちらのページ（三菱UFJ信託銀行ホームページ｜相続手続き）をご覧いただき、直接金融機関にお問い合わせください。

世田谷・目黒・渋谷周辺の三菱UFJ信託銀行の店舗案内

●三菱UFJ信託銀行　成城支店

住所：〒157-0066  東京都世田谷区成城6-14-8

営業時間：平日 9:00～15:00（相続については要予約）

電話番号：03-3482-0711

≫詳しくはこちら（外部リンクに飛びます）

●三菱UFJ信託銀行　自由が丘支店

住所：〒152-0035  東京都目黒区自由が丘2-10-22

営業時間：平日 9:00～15:00（相続については要予約）

電話番号：03-3718-5111

≫詳しくはこちら（外部リンクに飛びます）

●三菱UFJ信託銀行　渋谷支店

住所：〒150-0002  東京都渋谷区渋谷2-19-12

営業時間：平日 9:00～15:00（相続については要予約）

電話番号：03-3400-3131

≫詳しくはこちら（外部リンクに飛びます）

≫その他の店舗はこちら（外部リンクに飛びます）

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